道,给他打来电话,语气虽然客气,但核心目的明确,都是希望能否“通融一下”、“照顾一下”,将本机构的检查时间推后。
“王科长,您好您好!久仰大名!我是瑞海保险的老王啊。听说咱们局里最近要组织大规模的现场检查?哎呀,您看我们公司一向是合规经营的标杆,这次能不能请您多关照,把我们安排到明年第一批?
最近我要调到省分再进一步,这要是处罚了,我就动不了啦……”一位中型保险公司的总经理在电话里热情地套着近乎,话语中带着明显的试探。
王兵握着电话,脸上保持着职业化的平静,语气温和却立场坚定:“王总,您好。感谢您对监管工作的理解和支持。这次五年全覆盖检查是省里的统一决策部署,有严格的时间表和任务要求,我们必须不折不扣地按计划推进。
贵公司作为市场重要参与者,纳入首批检查是经过慎重风险评估的,早检查、早发现问题、早规范,对贵司未来的稳健经营和吸引战略投资者而言,其实也是重要的基础性工作。请您放心,我们会依法依规、高效规范地开展检查,尽力减少对贵司正常经营的影响。至于后续检查发现问题立案我会跟领导汇报,尽量避免对你造成影响。”
类似这样的电话,王兵一天要接听好几个。他深知,每一个“招呼”的背后,都可能牵连着各种或深或浅的关系网络和利益考量。他必须时刻保持清醒的头脑,坚守监管者的底线和原则。
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一旦开了口子,做了妥协,整个检查计划的严肃性、公平性和权威性就会受到严重损害,后续工作将难以开展,甚至可能引发更大的风险。每次挂断这类电话,他都只能无奈地摇摇头,更深切地体会到这个岗位所面临的考验和需要的定力。
“王科,”李娜推门进来,打断了他的思绪,“省局非银检刚来电话,再次强调在第一层级检查中,要将销售行为合规性,尤其是银保合作渠道和互联网保险平台的销售误导问题,作为重中之重来抓。他们说消保处近期密集收到了多起相关投诉,经过初步分析,认为这可能是当前行业一个比较突出的风险点,要求我们重点关注。”
王兵点点头:“好,把这个要求作为核心检查内容,立刻补充、强化到各相关组的检查方案中,特别是销售行为组,检查提纲要进一步细化、深化,增加对销售话术规范性、宣传材料真实性、客户回访制度执行有效性、佣金激励政策合规性等方面的检查深度和取证要求。”
“明白!我们马上落实。”
到了周三,经过连续数日的高强度加班、反复讨论修改,调整后的最终检查方案终于定稿。王兵亲自将方案报告送到吴局办公室。
“吴局,这是根据您的重要指示调整、完善后的最终检查方案,请您最终审批。”王兵的态度比之前更加谨慎、恭敬。
吴局接过方案,重点翻阅了关于an?tai人寿的补充风险分析报告以及销售行为检查的强化部分,看了大约十分钟,脸上露出较为满意的神情,微微点头:“嗯,这次考虑得比较周全了,风险点抓得也更准、更实了。最终名单和方案就这样定了。你们按程序走,尽快下发检查通知书,做好各项进场前的最终准备工作。”
“是,吴局!我们坚决贯彻落实您的指示,立即执行!”王兵心里那块最大的石头终于落了地。这几天的连续奋战、各方压力的应对、内部的调整磨合,总算迎来了一个阶段性的、积极的成果。
回到科里,他立刻进行最后阶段的部署:“李娜,立即按程序办理检查通知书的签发用印流程,今天下班前,必须确保六家机构的通知书全部正式发出,文筠,你们组再最后核对一遍销售行为组的检查工具表、取证指引和约谈提纲,确保万无一失,经得起推敲。”
“王科,在通知书发出后,正式进场前,我们要不要提前和被检机构办公室或合规部门电话沟通一下,商定具体的进场时间、需要准备的资料清单等细节?这样也方便他们提前准备,提高我们进场后的效率。”李娜询问道。
“必要的沟通要有,但必须明确底线,掌握主动。”王兵明确指示,“可以和他们协商确定具体的进场日期和对接人员,但大原则是:通知书正式发出后,原则上应在